日本颁发首张虚拟货币兑换牌照以加强反洗钱制度

今年以来，中国监管机构严格控制比特币。曾经占全球交易量80%以上的中国交易量锐减，日本已取代日本成为第一。今年 4 月 1 日，日本修订后的《支付服务法》生效，比特币作为虚拟货币支付方式的合法性得到承认。该法案还要求所有国内比特币交易所必须获得财政部和FSA的授权，否则不能作为虚拟货币交易所运营。

Coincheck 作为日本三大比特币交易所之一，于 9 月 13 日宣布获得日本金融厅 (FSA) 颁发的虚拟货币兑换许可证，这也是日本发行的第一款比特币。金融服务管理局。货币兑换许可证。

目前日本三大比特币交易所，据Coincheck官网显示，首都地区22家门店和本地15家门店已接入系统，支持比特币支付。除了比特币交易和比特币支付之外，Coincheck 还在今年 8 月推出了 ICO（Initial Coin Offering）投资沙盒，面向希望进行 ICO 的初创公司和项目。

在确认比特币交易和比特币支付的合法性的同时，日本还修订了《防止犯罪收益转移法》，要求比特币交易所实施比现行更严格的KYC政策，即Know yourcustomer，了解你的客户政策，即加强对账户持有人的审查，了解资金来源的合法性，是反洗钱用于防止腐败的制度基础。目前，日本几家主要的比特币交易所已经修改了 KYC 政策。以Coincheck为例日本三大比特币交易所，用户需要填写表格并提交身份验证文件，然后等待身份验证文件的确认，通常需要1-2个工作日。交易所会向用户邮箱发送明信片，在明信片中输入验证码，验证完成。只有这样才能使用交易所的全部功能。除了开户验证外，交易所还必须保留交易记录并向监管机构报告可疑交易。

（姚一凡组织）

【参考文献】

1.凤凰资讯，《日本颁发首张虚拟货币兑换牌照，加强反洗钱制度》，

2. Coincheck 官网：