妈妈防骗指南——炒币投资

我按

我的妈妈是个巨人

是伟大而美丽的

另一个普通女人

像每个女孩一样

永远害羞又迷人

像魔法一样

祝福我的每一次旅程

将rapper的歌词写在文章中还是第一次，也作为解说。 这句歌词出自《中国新说唱》冠军艾热的《巨人》。 不太关注综艺，第一次听这首歌，居然是梨花带雨。 或许是因为“妈妈”这个词无论如何都触动了我们内心最柔软的地方。

就这些吧，抒情部分就说到这里，下面再讨论严肃话题。

今年春节回家，看到妈妈手机上闪过的群消息，惊出一身冷汗——各种雷达币群，V宝币群，我能的群'名字。 以法人的敏感度，我意识到情况不妙。 征求了妈妈的同意后，我打开了群，看到了里面的聊天内容。 . . 我惊呆了，这和我之前办案的套路一模一样。

于是我开始向妈妈解释这些群体，试图解释它们表象之外的本质。 可是，我恍惚觉得妈妈被洗脑了。 你说什么“不需要投入很多”，“很多会员都赚了”，讲课的老师是“北京财经大学的教授”（没有这所大学）。 . . 聪明如妈妈也多多少少相信这些，我想这当然也不例外。 于是我决定深入“敌人”内部，结合我以往的办案经验，做一个详细的说明，让我妈明白，她微信上的这些虚拟货币群，不过是一场变局游戏。 骗局。

我结合以往的办案经验，总结出一系列炒币团伙的套路，以正视事实。

（以下内容不仅是给妈妈的，也是给所有妈妈的️）

十个“卧底记录”

根据雷达币群的内容（11）：

1.年龄组 本组500人，选取组员作为样本。 年龄基本上是父母或祖父母的年龄。 中年人基本没有，更不用说年轻人了（结合案例材料，呼应了赚钱的年轻人都是水手）；

2. 群管理 群内有500名成员，管理员会定期清理不活跃的群成员并吸纳新成员。 （包含在会员管理员头费中）

3. 观众人数如群名。 这样的团至少有11个摩根币与比特币区别，每个500人，一共5500人，相当于一所大中学所有学生的人数。 如果认定为犯罪，从社会危害的角度来看，必然有大量的受害人和巨额的财产涉案。 显然，量刑会更重。

4. 组制 每个组有讲师2人，管理员5-10人，船员数人（保守估计不少于50人）；

*妈妈，穗君是卧底的意思。

5、讲师模式 讲师基本上每天都会在网上“授课”，类似于现在网上的法律讲座，只不过讲的不是法律知识，而是一夜暴富的骗局。 除了教学之外，讲师还要洗地（俚语），意思是洗他经手的虚拟货币，具体来说就是将他经手的货币与比特币联系起来，与其他山寨币拉开距离；

6、理性理财 纠正“5”，讲师们不再鼓吹“一夜暴富”，甚至反对一夜暴富。 现在讲师们明白没有人会相信一夜暴富的神话，于是开始讲“理性理财”。 他们告诉会员只有坚持投资、耐得住寂寞的人才能收获财富，他们会及时举出一些成功的案例。 当然，这个时候，团里的水手们也会同意的。

7.销售逻辑 管理员的作用是督促会员投资买币。 催的逻辑基本就是“买买买”，不买就亏了。 他们都是诈骗界的李佳琦。 据说，李佳琦靠卖口红在朝阳区买了房子，这些人可能在看守所预留了一间牢房。

8、管理员简介说如果讲师知道一些财务管理套路，那些管理员基本没有财务知识，经济学素养，说话粗鲁，年龄小。 （从办案材料可以证实，管理人员都是1995年以后出生的，没有学历，没有文凭，只是“客服”，上门即用，工资微薄。

9.果子狸兑换太子雷达币等山寨币与比特币不同。

*雷达币不是真正的区块链技术。 雷达币只是雷达交易所发行的一种中心化电子货币或积分制虚拟电子货币。 因为真正的加密货币，比如比特币、莱特币、以太坊等，都是去中心化的数字货币，任何数字货币交易所都可以在线交易。 雷达币等是不可能进入市场的。

10.常识仅仅因为某人从谎言中受益并不意味着它不是谎言。

雷多币是什么？

我们现在说的雷达币是2014年开始的，最开始叫Vpal（后来被媒体曝光改成雷达币）。 它复制了2011年出现的瑞波币的源代码，并改成了现在的名字。 也指2012年出现的Peercoin的POS机制，虚拟货币的名字很好听。 任何懂技术的人都可以通过下载源代码修改一些数据，“创造”出一种新的虚拟货币。 这也是为什么市面上有数以千计的数字货币的原因之一，因为“创造”从技术上讲，一个币的门槛并不高。 雷达币可以看作是瑞波币源码衍生出来的“代币”和“山寨币”。

国家为什么要管理雷达币？

一方面，由于社会主义市场经济的管制，国家禁止任何商业银行和金融支付机构为虚拟货币交易平台提供法币准入渠道； 另一方面，正如中国政法大学刑法学教授阮其林所说：钱包的方式似乎在虚拟世界中形成了金字塔等级制度。 如果丢掉虚拟货币的外衣，这种模式就是传销。” 雷达币已被国家认定为新型货币传销，无论是销售还是宣传均属违法行为。

传销列表中列出的山寨币摘要

笔者查阅了相关资料，列出了传销组织列出的山寨币，以方便读者查询。

A：Amazing5国际理财、ASI币币、ASG游戏理财、ABCD财富网、AAA游戏理财、A88财富平台、暗黑币（死亡）

B：BCI虚拟货币、BM币、BBL国际互助、BBT金币、BFC、bob互助、比特币互助金融、百纳红包雨、百利国际、宝特币、宝马国际投资、宝维商城、无投诉活动、博通控股、博爱联盟、北欧祖凯、北大粮仓、必盛、贝莱德全球金融社区

C：CMB阿川商业金融互助平台、CEC中国华人俱乐部、CMB东盟国际、CB亚洲投资银行香港集团公司（闭网）、CF慈善、诚信复利理财、长城币、诚信复利、诚信999、财富海纳、草根互助、藏宝网航海币、公益、慈善互助、公益创业联盟、车库时代

D：DGC共享币、狗狗币、德山DS99互助、钻石国际、迪拜币复利理财、多宝币、地品财富、大赢家、大华资管、点点币、点点赚、东南北环球集团易通币、东易国际, 东盟汇丰H币

E：EGD网金、二元期权、恩威投资

F：Finnciti模拟城市建设、FLS矿机、FIG草根时代计划、FC新福浙江、FIS拆分理财、FIFA精算、F4互助平台、第一恒币、福特币、福建漳州乐汇网、福莱邮币、富源币、富祥国际、疯狂富豪、菲律宾Skybeenz Sikai、凤凰国际财富网、复利理财

G：GMO弹力股、GMK虚拟货币、GGP全球加密数字分享积分、GOG游戏增值币、国宏众筹、国际金融TPP、国网金莱商城、国盾掌信通、光彩集团公益币GC币

H：HIM互助、汇丰国际、御世家国际、海纳币、互联网宝贝、湖南韶山门、火箭币、环球利金、华盟国际、沃特沃特、华智宝哇华币、华莱士币。

I：IFS金牌游戏理财、Ipacap游戏理财、IMPact国际慈善组织

J：JPM摩根币、聚宝金融（受灾）、吉通币、金农币、君旅易商、江西理草（闭网）

K：KLEO嘉利、KKR游戏金融、KateCoin、KTB投资集团、KBCI、KKK金融互助、Kweco科维克互助、克拉币（死亡）、开元币、开元币、开元币、@kane@泰、Khancoin、科勒资本、科勒国际（观望）

L：LQB、LTC莱特币、LC、LEOcoin、Lift-world国际援助、绿世界理财、绿藤理财、肝币、雷恩币、雷达币、乐活书城、六度国际、联合国NGO组织PNC采购币币、链福收益、利格币

M：MMM社区、MMM（超级）、MMM（美国）、MIC理财、MBI游戏理财、MBA慈善、MFC币、MSM互助平台、MDD互助、MCM国际广告、Mak分盘、美国矿业、美国莱福、美国稀土投资、美国瑞客、美国保诚理财、美国富人社区、美国盈信国际、美国皇冠众筹、Maccoin、马来西亚BFG集团EV币、马克币、麦哲伦基金积分宝、民创联盟、梦想领航者

N：NEI游戏金融、NNN36、NB互助社区、牛牛金融

O：山寨币，欧盟国际投资理财

P：PPE**经济、PRA游戏理财、PDT全球理财、PNC购币、PUDU自由社区、Pergram币、平民币

Q：全球慈善俱乐部、全球创富联盟、全世代复利、全球泛华联盟、全国速融互助

R：RTT全民互助、ROC理财、R币RISECOIN、RTT年宝国际、人民币、瑞波币、瑞五、瑞士信用联盟

S：SMI、Sharecoin、Swissgolden Swiss Gold、SVICAP Game Finance、SMT International Split、Skybeenz、Petro Coin(Crash)、盛通金融币、深圳云创煌煌煌fci数字加密货币、深圳微笑环球科技财富管理、数字金矿、鲨鱼币、山东宏泰集团（门户）、苏斯特互助、三英互助

T：吨币IGM、天元币、天满国际外汇（冠王）、世通元

U：U币（濒临灭绝），英国互助金融

V：VCE数字加密全球商务通用积分、V宝、V8RTT全国互助平台、UV国际互助金融

W：WK沃克理财、WWW联盟互助、WAI全富创业平台、OneCoin（奋斗中）、万福币、万达复利理财、万达MMM理财互助、万物皆我至尊生活、万喜理财（奔跑中） 、微赚力、Voscoin、世界财富互助社区、未来城万福币、无限币、无极币、悟空理财、五环产业联盟互助、微帮客金融互助

X：星火草原、新加坡TEC、新利源、香港华瑞金融、香港贝莱德（BR）国际金融互助、香港信达中利创业计划、香港卢浦圈互助社区、熊猫币、信安游戏理财、通讯技术

Y：YBI国际互助、YY互助、匀速加速、野狼战队、壹购xfc、绿藤购、亿达城市建设模拟游戏理财、云栖享盈商城、云鼎云币、云寻通五行币、云博网、云矿机、云讯通、云游（跑路）、云梦人寿、英国富邦投资、英国创富联盟、比特币、阳光乐园、一币理财、一未来、一河（澳门）投资、比特币、犹太契约社区

Z：中研财富、中国梦1886公益慈善、中国梦-追梦、中易环球购、中天币、华人社区志愿者公益扶持项目、中华慈善总会私募基金、中金亿投VAP、中国三爱思控股有限公司、中国萌商、中华币、中石通证、中易理财、中祥和美（官网）、总理理财、正信金安、珍宝币、中爱联盟基金会、自由国际（官网）、数位专栏、 180临沂网上商城、20矿业、21世纪福克斯、365理财

我已经将出现在我妈妈手机上的硬币加粗并标记为红色，但即便如此也很难立即发现。 就像现在的虚拟货币市场一样。 . . 虚拟货币市场需要监管和政府的司法权力，但更重要的是个人要摆脱思想的惰性、社会的惰性，避免掉入容易上当受骗的陷阱。

我想起了托克维尔在《旧制度与大革命》中提到的：我惊奇地发现巴黎人如此懒惰，前所未有地依赖政府控制。 平日里他们是娴熟的法律反对者，但当农业停滞不前时，政府肯定是罪魁祸首。 一位农民在一封信中写道：“为什么政府不设立检查员来告诉我们种什么？”

一群人的懒惰和贫乏的思想，一个人的贪婪摩根币与比特币区别，足以制造一颗社会动荡的原子弹。

妈妈应对策略

其实反欺诈策略很简单，就是拒绝上当受骗。 没有什么是这样的。

本攻略旨在帮助妈妈们拨开迷雾，认清真相，认清雷达币等不法分子牟利工具假币的真面目，帮助妈妈们深刻认识所谓的致富、理性理财的口号，不过是操纵假币犯罪分子对自己喊的，不是对会员喊的。

2019年，我亲手处理了一个类似雷达币的案例。 被告人一号是90后，大专学历。 作案手段是炒币。 他自己做了币源（代码还是仿雷达币），无限量投放市场。 就这样，在短时间内吸引了5000多名群友，最终在案发时赚取了1500多万。

根据案卷，会员投票少则2万至3万，多则50万至100万。 . . 会员的多余财产丢掉也无妨，不会对正常生活造成太大影响。 然而，不少会员因退休而失去财产，有的甚至提取多年积累的住房公积金购买各种硬币。

失去一切的同时，有的家破人亡，有的妻离子散。

当然，这名90后炒币者及其团队已经受到了法律的制裁。 作为律师，我们所做的工作与文本无关。

列出相关的罪行和量刑

组织、领导传销活动（第224条）； 处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；

情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。

诈骗罪（第226条）：处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金或者单处罚金；

数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；

数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

非法吸收公众存款罪（第一百七十六条）：处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；

和

结语

有人会问，你不是律师吗？ 你不应该写一篇关于犯罪的文章吗？ 它如何揭露罪行并摧毁自己的人格？ 我的回答是，在成为律师之前，我是一个母亲的孩子。

以歌词开始，也可以以歌词结束。

亲爱的妈妈爸爸

你们好吗？

我现在工作很忙

你好吗

我现在在北京很好

爸爸妈妈不用太担心。

迪莉娅

北京商泉律师事务所助理律师

中国人民公安大学刑事诉讼法学硕士

迪利亚律师本科期间学习的是理工科，跨学科的思维方式使他形成了更广阔的思维方式。 研究生期间，师从刘万启教授学习刑事诉讼法。 法学功底深厚，在刑法、刑事诉讼法、人权保障等领域进行了大量学术研究。 毕业论文获优秀论文3A论文称号。 英语能力强，能熟练与客户沟通，擅长外语，良好的社交能力，善于与人沟通。